Werden sie mit der Vermarktung von physischem Gold Geld verdienen?

Zuvor haben wir gesehen, dass die Angebote der Banken für „physische“ Goldinvestitionen für Vermögensverwalter zwar eine einfache Lösung darstellen, aber nicht einmal annähernd die gleichen Leistungen bieten, wie die Spezialisten des Sektors.

Neben der Tatsache, dass der Kunde bei den spezialisierten Angeboten praktisch die Schlüssel in der Hand hat und dadurch ein sehr hohes Sicherheitsniveau gewährleitet ist, haben einige Edelmetallhändler zudem ein Provisionsprogramm für Anlageberater als Geschäftspartner entwickelt.

Ziel dieses Beitrags ist es, das kommerzielle Angebot von GoldBroker.com auf die im vorhergehenden Artikel etablierten Kriterien hin zu prüfen und Ihnen die Modalitäten des Provisionsprogramms für Vermögensverwalter zu präsentieren.

1. Reputation und Dauer der Geschäftstätigkeit des Verkäufers

Die Gesellschaft GoldBroker Ltd. wurde 2011 von Fabrice Drouin Ristori aus Frankreich gegründet und hat ihren Sitz mittlerweile nach London verlegt. Auf den Webseiten seiner Marken GoldBroker (GoldBroker.com) und Or.fr bietet das Unternehmen eine Reihe von hochwertigen Produkten und Dienstleistungen an, mit denen es sich als führend auf dem europäischen Markt platziert hat. 2015 erfolgte dann die zusätzliche Ausweitung der Geschäftstätigkeit auf die Vereinigten Staaten. 

Das Angebot von GoldBroker wird regelmäßig zitiert, wenn ein neues Werk zum Goldmarkt auf Französisch erscheint [1].

Die Webseite Trustpilot, die einen Erfahrungsaustausch mit verifizierten Kunden ermöglicht, bescheinigt dem Unternehmen zudem ein tadelloses Renommee mit im Durchschnitt „exzellenter“ Kundenbewertung.

2. Kauf der Produkte bei einem Zulieferer, der möglichst nah an der Produktionsquelle ist (nationale Prägestätten)

Die von GoldBroker vermarkteten Produkte haben den professionellen Goldhandel niemals verlassen und alle angebotenen Barren und Münzen stammen von LBMA-zertifizierten Herstellern. Diese Zertifizierung garantiert, dass die höchsten Qualitätsstandards der Branche erfüllt werden und stellt gleichzeitig sicher, dass die Herkunft der Edelmetalle immer nachvollziehbar bleibt.

GoldBroker ist unter anderem als offizieller Vertriebspartner der Royal Canadian Mint, der Perth Mint und der Austrian Mint anerkannt. Die Anleger sind somit absolut sicher vor jedem Fälschungsrisiko, welches besteht, wenn Edelmetallprodukte aus zweiter Hand gekauft werden.

3. Große Auswahl an Münzen und Barren

GoldBroker bietet eine große Wahl an Münzen und Barren in Gold und Silber, in der Sie alle Must Haves der physischen Edelmetallanlagen finden. Auch Platin- und Palladiumprodukte zählen zum Angebot. Die Liste der aktuell verfügbaren Produkte finden Sie hier.

4. Lagermöglichkeiten, die verschiedene Kriterien erfüllen

Wir rufen die notwendigen Kriterien in Erinnerung, die in Bezug auf die Lagerung der Edelmetalle erfüllt sein müssen: 1. Externe Lagerung unabhängig vom Verkäufer und außerhalb des Bankensystems; 2. Lagerung in einem „segregierten“ Konto mit eindeutig zugewiesenen Produkten, d. h. keine Sammelverwahrung (Reduzierung des Gegenparteirisikos auf ein Minimum und klare Eigentumsverhältnisse bei den Barren und Münzen); 3. Lagerung in einem Land, das den Schutz privaten Eigentums auch in der Vergangenheit respektiert hat; 4. Verwahrung bei einem führenden, spezialisierten Lagerunternehmen; 5. regelmäßige Prüfung der Tresorinhalte durch eine renommierte, unabhängige Gesellschaft und Veröffentlichung der Bestände oder Ausstellung eines Einlagerungszertifikats von einem renommierten Lagerunternehmen und die Möglichkeit zur persönlichen Inspektion der eigenen Bestände.

Im Gegensatz zu anderen Händlern, die den Kauf von Bruchteilen größerer Barren anbieten und bei denen der gleiche Barren mehrere Besitzer haben kann, sind die Produkte von GoldBroker das alleinige legale Eigentum des jeweiligen Investors.

Der direkte Besitz ist im Rahmen eines Einlagerungskontos abgesichert, welches im Namen des Kunden bei Malca-Amit eröffnet wird und für welches der Investor ein Einlagerungszertifikat erhält, welches zusammen mit der Kaufrechnung und dem Lagervertrag als Besitzurkunde gilt. Das Einlagerungszertifikat garantiert die Existenz des physischen Metalls und enthält eine detaillierte Beschreibung der Produkte, einschließlich der Form (Barren oder Münze), Gewicht, Name der Scheideanstalt oder Prägestätte, Seriennummer, Wert und Menge der gekauften Produkte. Bei der Einlagerung werden die Edelmetalle zudem versiegelt.

Investoren, die ihre Metalle persönlich inspizieren wollen, haben (nach Voranmeldung) die Möglichkeit, die Tresore von Malca-Amit zu besuchen. Das 1963 gegründete und auf sichere Lagerung spezialisierte Unternehmen ist weltweit anerkannt und ist ein unabhängiger Partner von GoldBroker Ltd. Darüber hinaus ist es möglich, sich Fotos von den gekauften Produkten schicken zu lassen, auf denen die Seriennummer gut zu erkennen ist.

Der Investor unterschreibt einen direkten Vertrag mit Malca-Amit, der die sichere Lagerung der Edelmetalle in den Tresoren von Zürich, Singapur, New York und Toronto garantiert. Die Vermögenswerte des Kunden tauchen in keinem Moment in den Bilanzen von GoldBroker oder Malca-Amit auf und sind daher sicher, falls eines der beiden Unternehmen Insolvenz anmelden müsste.

Zudem sind die Edelmetalle gegen alle Risiken versichert, mit Ausnahme von Schäden und Verlusten infolge von Bürgerkriegen, einer nuklearen Explosion und/oder Terrorismus. Malca-Amit hat die Versicherung direkt mit Lloyd’s abgeschlossen. Dieser Versicherungsvertrag bietet zudem den Vorteil, dass sich der Versicherungswert abhängig vom aktuellen Wert der Produkte (basierend auf dem Spotpreis der LBMA) fortwährend anpasst. Selbst bei einem starken Anstieg der Goldpreise können Ihre Kunden also sicher sein, dass ihre Edelmetalle immer zu ihrem vollen Wiederbeschaffungswert versichert sind, was nicht der Fall wäre, wenn die Versicherungssumme nur den Wert bei Einlagerung abdecken würde.

5. Möglichkeit zur Auslieferung der eigenen Bestände

Investoren, die ihre Edelmetallbestände vollständig oder teilweise selbst in Besitz nehmen wollen, haben die Möglichkeit, sich zum jeweiligen Tresor von Malca-Amit zu begeben, um sie persönlich in Empfang zu nehmen.

GoldBroker kann zudem die Lieferung der eingelagerten Produkte an die Heimatadresse Ihrer Kunden oder zu einem anderen Sicherheitslager fast überall auf der Welt organisieren. In Abhängigkeit vom jeweiligen Zielland wird hierzu ein individueller Kostenvoranschlag erstellt.

6. Einfacher Kauf und Wiederverkauf

Nach dem Anlegen eines Kundenkontos auf der Webseite von GoldBroker kontaktiert ein Mitarbeiter des Teams den Kunden auf französisch, englisch oder deutsch, um einen Überblick über den Investitionsprozess zu geben.

Der Mindestbetrag für den ersten Kauf beträgt 5.000 € (EUR, USD, CHF, CAD, GBP). Sobald die Mittel überwiesen wurden, kauft GoldBroker die gewünschten Produkte für den Investor und organisiert die Lieferung in den gewählten Tresor. Ein Konto auf den Namen des Kunden wird bei Malca-Amit eröffnet und der Anleger unterschreibt einen direkten Vertrag mit dem Lagerunternehmen. Nach dem Eingang der Edelmetalle im gewünschten Tresor erhält der Kunde zudem sein Einlagerungszertifikat.

Als Vermögensverwalter haben Sie zwei Möglichkeiten, mit GoldBroker zusammenzuarbeiten:

• Sie können Barren und/oder Münzen für Ihre Kunden erwerben. In diesem Fall müssen Sie lediglich ein Unternehmenskonto bei GoldBroker anlegen.
• Ihre Kunden können mit Hilfe eines Tracking-Links, der Ihnen als Geschäftspartner von GoldBroker im Voraus mitgeteilt wird, selbst Barren und/oder Münzen erwerben. Durch diesen Link werden Sie automatisch identifiziert und erhalten eine Provision als „Sponsor“.

GoldBroker garantiert darüber hinaus den Rückkauf der Edelmetalle, die in den sicheren Tresoren lagern, innerhalb von zwei Arbeitstagen und gewährleistet damit die Liquidität der Wertanlage.

7. Last BUT NOT least: Provisionen und Lagergebühren. Sicherheit hat ihren Preis.

Gebühren beim Kauf: Der angezeigte Kaufpreis der Produkte enthält bereits die Provision, die vom jeweiligen Produkt abhängt und mit zunehmender Bestellmenge sinkt.

Lagergebühren :

* Bestandswert = (Anzahl der Feinunzen) x (Kurs des Metalls)

an welche kunden richtet sich das angebot von GoldBroker?

Das Angebot ist auf anspruchsvolle Kunden maßgeschneidert, die ein Maximum an Sicherheit wünschen und sich die Möglichkeit zur Lieferung ihrer Edelmetalle offenlassen möchten.

Welche Provisionen erhalten die Geschäftspartner von GoldBroker?

GoldBroker garantiert eine Provision auf den Lagerservice in Höhe von 26,67% der Lagerkosten – und das über die gesamte „Lebenszeit“ (lifetime) des Kunden.

Beispiel:

Wenn Ihr Kunde einen Lagerbestand von 200.000 € hat, belaufen sich seine Lagerkosten auf 2300 € pro Jahr.

In diesem Fall erhalten Sie in Abhängigkeit von seiner Rechnung (vierteljährlich oder jährlich) eine Provision in Höhe von insgesamt 613,41 € (= 26,67% x 2300 €).

und nun?

Nun sind wir am Ende dieser Serie zum Thema physische Goldinvestitionen für Vermögensverwalter und Finanzberater angelangt. Ich hoffe, dass sie Ihnen einen guten Überblick über diese Anlageklasse geben konnte, deren Vorteile und Chancen nicht unbedingt allgemein bekannt sind.

Zögern Sie nicht, sich direkt an das Team von GoldBroker zu wenden, um weitere Details bezüglich der Angebote des Unternehmens oder auch ganz allgemein zu den Edelmetallen zu erfragen.